Safegrades Terminologi
För att underlätta förståelsen av Safegrades tjänster och processer har vi sammanställt en ordlista över centrala begrepp som används i våra bedömningar och certifieringar. Dessa termer hjälper till att klargöra hur vi bedömer och värderar företags finansiella hälsa samt den information vi använder för att säkerställa en rättvis och transparent bedömningsprocess. Företag ansöker om certifiering genom att dela sin finansiella data, och beroende på bedömningen tilldelas de en utmärkelse som motsvarar deras finansiella status.
Retrospektiv kreditbedömning
Retrospektiv kreditbedömning baseras på företagets tidigare ekonomiska rapporter, såsom årsredovisningar och bokslut. Denna bedömning ger en tydlig överblick av företagets historiska prestation, vilket hjälper till att förstå långsiktig stabilitet men speglar inte nödvändigtvis den aktuella ekonomiska hälsan. Safegrade baserar bedömningen på offentlig data och företagsrapporter men tar inget juridiskt ansvar för företags agerande eller korrektheten i den delade informationen. Safegrade kan inte hållas ansvarigt för felaktiga eller manipulerade uppgifter, och bedömningen utgör ingen garanti för framtida prestationer.
Realtidsbedömning
Realtidsbedömning utnyttjar företagets aktuella bankdata, ofta inhämtad via PSD2 (Payment Services Directive 2), för att ge en uppdaterad och dynamisk bild av företagets nuvarande finansiella status. Denna bedömning speglar företagets ekonomiska hälsa i realtid och hjälper till att upptäcka aktuella risker och möjligheter. Genom att använda data från PSD2 kan bedömningen göras mer exakt och relevant.
Dynamiska Utmärkelser
Dynamiska utmärkelser tilldelas företag som delar sin aktuella bankdata. Omdömet uppdateras kontinuerligt och reflekterar företagets finansiella status i realtid. Transparens är en central aspekt, och det faktum att företag delar sin data visar en öppenhet som ökar deras trovärdighet, oavsett om den finansiella situationen är positiv eller negativ. Vilken utmärkelse man tilldelas baseras på vår Fullständiga Kreditbedömning.
Fullständig kreditbedömning
Fullständig kreditbedömning kombinerar både retrospektiv och realtidsinformation, inklusive data från PSD2, för att ge en mer holistisk och exakt kreditvärdering. Denna typ av bedömning tar hänsyn till både historisk data och aktuell information för att skapa en komplett bild av företagets finansiella stabilitet. Genom att inkludera data från PSD2 förbättras prediktionen av företagets framtida prestation.
Kreditbetyg
Ett värde mellan 1 och 12 som tilldelas ett företag för att visa dess kreditvärdighet, främst baserat på historiska data, såsom information från årsredovisningar. Omvärldshändelser har viss, men låg, inverkan på denna bedömning. Betyget speglar företagets ekonomiska stabilitet bakåt i tiden. Betyget är starkt förknippat med bolagets bedömda risknivå för konkurs: 12-8: Mycket låg sannolikhet, 8-7: Låg sannolikhet, 6-5: Måttlig risk, 4-3: Förhöjd risk, 1-2: Subprime (hög risk för konkurs).
Certifiering
Safegrades formella godkännande av att ett företag uppfyller alla krav för att vara kreditvärdigt baserat på en fullständig kreditbedömning. Kunderna certifierar sig själva genom att dela sin bankdata, vilket sedan graderas med hjälp av den fullständiga kreditupplysningen. De starkaste företagen delas in i nivåerna Guld, Silver och Brons. Att vara certifierad innebär att man ökat kvaliteten på sin kreditbedömning och eliminerat risken för att exempelvis falsifierad bokslutsdata skulle kunna påverka omdömet positivt.
Bronscertifiering
Certifiering som ges till företag som uppfyller minimikraven för finansiell hälsa men som har en högre riskprofil, till exempel på grund av historiska betalningsanmärkningar.
Silvercertifiering
Näst högsta nivå av certifiering som ges till företag med god stabilitet men med mindre risker kopplade till skuldsättning eller likviditet.
Guldcertifiering
Den högsta nivån av certifiering som tilldelas företag med exceptionell finansiell hälsa, låg skuldsättning och stabil tillväxt.
Verifierad Data
Data som har kontrollerats och bekräftats som korrekt och aktuell, till exempel genom tillgång till ett företags bankdata.
Riskprofil
En sammanfattning av ett företags risker baserat på dess finansiella situation, inklusive faktorer som skuldsättning, betalningshistorik och likviditet.
Transparensnivå
Mäter i vilken grad ett företag är villigt att dela sin finansiella information, inklusive historiska data och realtidsbankdata.
Riskhantering
Processen att identifiera, bedöma och hantera risker för att minimera deras inverkan på verksamheten.
Guldfalken
Safegrade har valt falken som statyett för att utmärka företag som är vid mycket god hälsa. Falken symboliserar snabbhet och precision, likt de toppresterande företagen som agerar snabbt och träffsäkert på marknaden. Med sin skarpa syn representerar Falken företagets förmåga att se möjligheter och fatta strategiska beslut. Dess styrka och uthållighet speglar finansiell stabilitet och förmågan att stå stark genom utmaningar. Falkens ledarskap i sitt ekosystem illustrerar hur dessa företag dominerar sin bransch med överlägsenhet och långsiktig framgång.
Safegrade's Terminology
To facilitate the understanding of Safegrade's services and processes, we have compiled a glossary of key terms used in our assessments and certifications. These terms help clarify how we assess and evaluate a company's financial health and the information we use to ensure a fair and transparent assessment process. Companies apply for certification by sharing their financial data, and based on the assessment, they are awarded a distinction corresponding to their financial status.
Retrospective Credit Assessment
Retrospective credit assessment is based on the company's previous financial reports, such as annual reports and financial statements. This assessment provides a clear overview of the company's historical performance, which helps understand long-term stability but does not necessarily reflect the current financial health.
Real-Time Assessment
Real-time assessment uses the company's current bank data to provide an up-to-date and dynamic picture of the company's current financial status. This assessment reflects the company's financial health in real-time and helps identify current risks and opportunities.
Dynamic Awards
Dynamic awards are given to companies that share their current bank data and show transparency. These awards are continuously updated and reflect the company's financial status in real-time. An example is when a company experiences a sudden increase in orders, which could lead to an upgrade of its award. Transparency is a central aspect, and the fact that companies share their data demonstrates openness, which increases their credibility, whether the financial situation is positive or negative.
Full Credit Assessment
Full credit assessment combines both retrospective and real-time assessments to provide a holistic and optimized credit rating. By considering both historical data and current information, Safegrade can create a complete picture of the company's financial stability.
Credit Rating
A value between 1 and 12 is assigned to a company to reflect its creditworthiness, primarily based on historical data such as information from annual reports. External events have some, but limited, impact on this assessment. The rating reflects the company's financial stability over time. The rating is closely tied to the assessed risk of bankruptcy: 12-8: Very low probability, 8-7: Low probability, 6-5: Moderate risk, 4-3: Elevated risk, 1-2: Subprime (high risk of bankruptcy).
Certification
Safegrade's formal approval that a company meets all the requirements to be creditworthy, based on a full credit assessment. Certification is divided into levels: Gold, Silver, and Bronze.
Bronze Certification
Certification awarded to companies that meet the minimum financial health requirements but have a higher risk profile, for example, due to a history of late payments.
Silver Certification
The second-highest level of certification awarded to companies with good stability but with minor risks related to debt or liquidity.
Gold Certification
The highest level of certification awarded to companies with exceptional financial health, low debt, and stable growth.
Verified Data
Data that has been verified and confirmed as accurate and current, for example, through access to a company's bank data.
Risk Profile
A summary of a company's risks based on its financial situation, including factors such as debt, payment history, and liquidity.
Transparency Level
Measures the extent to which a company is willing to share its financial information, including historical data and real-time bank data.
Risk Management
The process of identifying, assessing, and managing risks to minimize their impact on the business.
Golden Falcon
Safegrade has chosen the falcon as a statue to honor companies in excellent health. The falcon symbolizes speed and precision, like the top-performing companies that act quickly and accurately in the market. With its sharp vision, the falcon represents the company's ability to spot opportunities and make strategic decisions. Its strength and endurance reflect financial stability and the ability to stand strong through challenges. The falcon's leadership in its ecosystem illustrates how these companies dominate their industry with superiority and long-term success.
Terminologie de Safegrade
Pour faciliter la compréhension des services et des processus de Safegrade, nous avons compilé un glossaire des termes clés utilisés dans nos évaluations et certifications. Ces termes aident à clarifier comment nous évaluons et valorisons la santé financière des entreprises, ainsi que les informations que nous utilisons pour garantir un processus d'évaluation juste et transparent. Les entreprises postulent pour la certification en partageant leurs données financières, et en fonction de l'évaluation, elles reçoivent une distinction correspondant à leur statut financier.
Évaluation Rétrospective du Crédit
L'évaluation rétrospective du crédit est basée sur les rapports financiers antérieurs de l'entreprise, tels que les bilans annuels et les états financiers. Cette évaluation offre une vue claire des performances passées de l'entreprise, ce qui permet de comprendre la stabilité à long terme, mais ne reflète pas nécessairement la santé financière actuelle.
Évaluation en Temps Réel
L'évaluation en temps réel utilise les données bancaires actuelles de l'entreprise pour fournir une image actualisée et dynamique de son statut financier actuel. Cette évaluation reflète la santé financière de l'entreprise en temps réel et aide à détecter les risques et opportunités actuels.
Distinctions Dynamiques
Les distinctions dynamiques sont attribuées aux entreprises qui partagent leurs données bancaires actuelles et font preuve de transparence. Ces distinctions sont continuellement mises à jour et reflètent le statut financier de l'entreprise en temps réel. Un exemple serait une entreprise qui reçoit soudainement une augmentation importante de ses commandes, ce qui pourrait entraîner une mise à niveau de sa distinction. La transparence est un aspect clé, et le fait que les entreprises partagent leurs données démontre une ouverture qui augmente leur crédibilité, que la situation financière soit positive ou négative.
Évaluation Complète du Crédit
L'évaluation complète du crédit combine à la fois l'évaluation rétrospective et l'évaluation en temps réel pour fournir une évaluation de crédit holistique et optimisée. En tenant compte à la fois des données historiques et des informations actuelles, Safegrade peut créer une image complète de la stabilité financière de l'entreprise.
Cote de Crédit
Une valeur comprise entre 1 et 12 est attribuée à une entreprise pour indiquer sa solvabilité, principalement basée sur des données historiques, telles que les informations des rapports annuels. Les événements extérieurs ont un impact limité sur cette évaluation. La note reflète la stabilité financière de l'entreprise dans le temps. La notation est étroitement liée au risque estimé de faillite : 12-8 : Très faible probabilité, 8-7 : Faible probabilité, 6-5 : Risque modéré, 4-3 : Risque élevé, 1-2 : Subprime (risque élevé de faillite).
Certification
L'approbation formelle de Safegrade confirmant qu'une entreprise répond à toutes les exigences pour être solvable, basée sur une évaluation complète du crédit. La certification est divisée en niveaux : Or, Argent et Bronze.
Certification Bronze
Certification accordée aux entreprises qui répondent aux exigences minimales de santé financière mais qui présentent un profil de risque plus élevé, par exemple en raison d'un historique de paiements en retard.
Certification Argent
Le deuxième niveau le plus élevé de certification accordé aux entreprises présentant une bonne stabilité mais des risques mineurs liés à l'endettement ou à la liquidité.
Certification Or
Le niveau de certification le plus élevé attribué aux entreprises ayant une santé financière exceptionnelle, un faible endettement et une croissance stable.
Données Vérifiées
Données qui ont été vérifiées et confirmées comme exactes et actuelles, par exemple par l'accès aux données bancaires d'une entreprise.
Profil de Risque
Un résumé des risques d'une entreprise basé sur sa situation financière, y compris des facteurs tels que l'endettement, l'historique des paiements et la liquidité.
Niveau de Transparence
Mesure le degré auquel une entreprise est disposée à partager ses informations financières, y compris les données historiques et les données bancaires en temps réel.
Gestion des Risques
Le processus d'identification, d'évaluation et de gestion des risques afin de minimiser leur impact sur l'entreprise.
Faucon d'Or
Safegrade a choisi le faucon comme statuette pour récompenser les entreprises en excellente santé. Le faucon symbolise la vitesse et la précision, tout comme les entreprises performantes qui agissent rapidement et avec précision sur le marché. Avec sa vue perçante, le faucon représente la capacité de l'entreprise à repérer les opportunités et à prendre des décisions stratégiques. Sa force et sa résistance reflètent la stabilité financière et la capacité à résister aux défis. Le leadership du faucon dans son écosystème illustre comment ces entreprises dominent leur secteur avec supériorité et succès à long terme.
Safegrades Terminología
Para facilitar la comprensión de los servicios y procesos de Safegrade, hemos recopilado un glosario de los términos clave utilizados en nuestras evaluaciones y certificaciones. Estos términos ayudan a aclarar cómo evaluamos y valoramos la salud financiera de las empresas, así como la información que utilizamos para garantizar un proceso de evaluación justo y transparente. Las empresas solicitan la certificación compartiendo sus datos financieros, y en función de la evaluación, se les otorga una distinción que refleja su estado financiero.
Evaluación Crediticia Retrospectiva
La evaluación crediticia retrospectiva se basa en los informes financieros anteriores de la empresa, como informes anuales y balances. Esta evaluación ofrece una visión clara del rendimiento histórico de la empresa, lo que ayuda a comprender la estabilidad a largo plazo, pero no refleja necesariamente la salud financiera actual.
Evaluación en Tiempo Real
La evaluación en tiempo real utiliza los datos bancarios actuales de la empresa para proporcionar una imagen actualizada y dinámica del estado financiero de la empresa. Esta evaluación refleja la salud financiera de la empresa en tiempo real y ayuda a identificar riesgos y oportunidades actuales.
Distinciones Dinámicas
Las distinciones dinámicas se otorgan a las empresas que comparten sus datos bancarios actuales y demuestran transparencia. Estas distinciones se actualizan continuamente y reflejan el estado financiero de la empresa en tiempo real. Un ejemplo es cuando una empresa experimenta un aumento repentino en los pedidos, lo que podría llevar a una mejora en su distinción. La transparencia es un aspecto clave, y el hecho de que las empresas compartan sus datos demuestra una apertura que aumenta su credibilidad, independientemente de si la situación financiera es positiva o negativa.
Evaluación Crediticia Completa
La evaluación crediticia completa combina tanto la evaluación retrospectiva como la evaluación en tiempo real para proporcionar una calificación crediticia holística y optimizada. Al tener en cuenta tanto los datos históricos como la información actual, Safegrade puede crear una imagen completa de la estabilidad financiera de la empresa.
Calificación Crediticia
Se asigna un valor entre 1 y 12 a una empresa para reflejar su solvencia crediticia, principalmente en función de datos históricos, como la información de los informes anuales. Los eventos externos tienen un impacto limitado en esta evaluación. La calificación refleja la estabilidad financiera de la empresa a lo largo del tiempo. La calificación está estrechamente relacionada con el riesgo estimado de quiebra: 12-8: Muy baja probabilidad, 8-7: Baja probabilidad, 6-5: Riesgo moderado, 4-3: Riesgo elevado, 1-2: Subprime (alto riesgo de quiebra).
Certificación
El reconocimiento formal de Safegrade de que una empresa cumple con todos los requisitos para ser solvente, basado en una evaluación crediticia completa. La certificación se divide en niveles: Oro, Plata y Bronce.
Certificación de Bronce
Certificación otorgada a empresas que cumplen con los requisitos mínimos de salud financiera pero que tienen un perfil de riesgo más alto, por ejemplo, debido a un historial de pagos atrasados.
Certificación de Plata
El segundo nivel más alto de certificación otorgado a empresas con buena estabilidad pero con riesgos menores relacionados con la deuda o la liquidez.
Certificación de Oro
El nivel más alto de certificación otorgado a empresas con una salud financiera excepcional, baja deuda y crecimiento estable.
Datos Verificados
Datos que han sido verificados y confirmados como precisos y actualizados, por ejemplo, mediante el acceso a los datos bancarios de una empresa.
Perfil de Riesgo
Un resumen de los riesgos de una empresa basado en su situación financiera, incluyendo factores como deuda, historial de pagos y liquidez.
Nivel de Transparencia
Mide el grado en que una empresa está dispuesta a compartir su información financiera, incluidos los datos históricos y los datos bancarios en tiempo real.
Gestión de Riesgos
El proceso de identificar, evaluar y gestionar los riesgos para minimizar su impacto en el negocio.
Halcón Dorado
Safegrade ha elegido al halcón como estatua para destacar a las empresas en excelente estado de salud. El halcón simboliza velocidad y precisión, al igual que las empresas de alto rendimiento que actúan con rapidez y precisión en el mercado. Con su aguda visión, el halcón representa la capacidad de la empresa para detectar oportunidades y tomar decisiones estratégicas. Su fuerza y resistencia reflejan estabilidad financiera y la capacidad de mantenerse firme ante los desafíos. El liderazgo del halcón en su ecosistema ilustra cómo estas empresas dominan su sector con superioridad y éxito a largo plazo.
Safegrades Terminologie
Um das Verständnis der Safegrade-Dienstleistungen und -Prozesse zu erleichtern, haben wir ein Glossar der wichtigsten Begriffe zusammengestellt, die in unseren Bewertungen und Zertifizierungen verwendet werden. Diese Begriffe helfen dabei zu klären, wie wir die finanzielle Gesundheit von Unternehmen bewerten und die Informationen, die wir verwenden, um einen fairen und transparenten Bewertungsprozess zu gewährleisten. Unternehmen beantragen eine Zertifizierung, indem sie ihre Finanzdaten teilen, und basierend auf der Bewertung erhalten sie eine Auszeichnung, die ihrem finanziellen Status entspricht.
Rückblickende Kreditbewertung
Die rückblickende Kreditbewertung basiert auf den früheren Finanzberichten des Unternehmens, wie Jahresberichten und Abschlüssen. Diese Bewertung bietet einen klaren Überblick über die historische Leistung des Unternehmens, was hilft, die langfristige Stabilität zu verstehen, spiegelt jedoch nicht unbedingt die aktuelle finanzielle Gesundheit wider.
Echtzeitbewertung
Die Echtzeitbewertung nutzt die aktuellen Bankdaten des Unternehmens, um ein aktuelles und dynamisches Bild des aktuellen finanziellen Status des Unternehmens zu vermitteln. Diese Bewertung spiegelt die finanzielle Gesundheit des Unternehmens in Echtzeit wider und hilft dabei, aktuelle Risiken und Chancen zu erkennen.
Dynamische Auszeichnungen
Dynamische Auszeichnungen werden Unternehmen verliehen, die ihre aktuellen Bankdaten teilen und Transparenz zeigen. Diese Auszeichnungen werden kontinuierlich aktualisiert und spiegeln den finanziellen Status des Unternehmens in Echtzeit wider. Ein Beispiel ist, wenn ein Unternehmen plötzlich einen starken Anstieg der Aufträge erfährt, was zu einer Aufwertung seiner Auszeichnung führen könnte. Transparenz ist ein zentraler Aspekt, und die Tatsache, dass Unternehmen ihre Daten teilen, zeigt eine Offenheit, die ihre Glaubwürdigkeit erhöht, unabhängig davon, ob die finanzielle Situation positiv oder negativ ist.
Vollständige Kreditbewertung
Die vollständige Kreditbewertung kombiniert sowohl die rückblickende als auch die Echtzeitbewertung, um eine ganzheitliche und optimierte Kreditbewertung zu liefern. Durch die Berücksichtigung sowohl historischer Daten als auch aktueller Informationen kann Safegrade ein vollständiges Bild der finanziellen Stabilität eines Unternehmens erstellen.
Kreditbewertung
Ein Wert zwischen 1 und 12 wird einem Unternehmen zugewiesen, um dessen Kreditwürdigkeit zu zeigen, hauptsächlich basierend auf historischen Daten wie Informationen aus Jahresabschlüssen. Externe Ereignisse haben einen gewissen, aber geringen Einfluss auf diese Bewertung. Das Rating spiegelt die finanzielle Stabilität des Unternehmens im Laufe der Zeit wider. Das Rating ist eng mit dem geschätzten Risiko einer Insolvenz verbunden: 12-8: Sehr geringe Wahrscheinlichkeit, 8-7: Geringe Wahrscheinlichkeit, 6-5: Mäßiges Risiko, 4-3: Erhöhtes Risiko, 1-2: Subprime (hohes Insolvenzrisiko).
Zertifizierung
Die formelle Anerkennung von Safegrade, dass ein Unternehmen alle Anforderungen erfüllt, um kreditwürdig zu sein, basierend auf einer vollständigen Kreditbewertung. Die Zertifizierung ist in Stufen unterteilt: Gold, Silber und Bronze.
Bronze-Zertifizierung
Eine Zertifizierung, die Unternehmen verliehen wird, die die Mindestanforderungen an die finanzielle Gesundheit erfüllen, jedoch ein höheres Risikoprofil aufweisen, beispielsweise aufgrund eines Zahlungsverzugshistorien.
Silber-Zertifizierung
Die zweithöchste Zertifizierungsstufe, die Unternehmen mit guter Stabilität, jedoch geringeren Risiken im Zusammenhang mit Verschuldung oder Liquidität verliehen wird.
Gold-Zertifizierung
Die höchste Zertifizierungsstufe, die Unternehmen mit außergewöhnlicher finanzieller Gesundheit, geringer Verschuldung und stabilem Wachstum verliehen wird.
Verifizierte Daten
Daten, die als genau und aktuell überprüft und bestätigt wurden, beispielsweise durch den Zugang zu den Bankdaten eines Unternehmens.
Risikoprofil
Eine Zusammenfassung der Risiken eines Unternehmens basierend auf seiner finanziellen Situation, einschließlich Faktoren wie Verschuldung, Zahlungshistorie und Liquidität.
Transparenzniveau
Misst das Ausmaß, in dem ein Unternehmen bereit ist, seine Finanzinformationen zu teilen, einschließlich historischer Daten und Echtzeitbankdaten.
Risikomanagement
Der Prozess der Identifizierung, Bewertung und Verwaltung von Risiken, um deren Auswirkungen auf das Unternehmen zu minimieren.
Goldener Falke
Safegrade hat den Falken als Statue gewählt, um Unternehmen auszuzeichnen, die sich in ausgezeichneter Verfassung befinden. Der Falke symbolisiert Geschwindigkeit und Präzision, ähnlich wie die leistungsstärksten Unternehmen, die schnell und präzise auf dem Markt agieren. Mit seinem scharfen Blick repräsentiert der Falke die Fähigkeit des Unternehmens, Chancen zu erkennen und strategische Entscheidungen zu treffen. Seine Stärke und Ausdauer spiegeln finanzielle Stabilität und die Fähigkeit wider, Herausforderungen zu überstehen. Die Führungsrolle des Falken in seinem Ökosystem zeigt, wie diese Unternehmen ihre Branche mit Überlegenheit und langfristigem Erfolg dominieren.